2017年5月30日星期二

烏托邦邦主 一注獨贏恒大 搞定

財自blog界有一大事,絕對值得各位自high一番。話說財自烏托邦邦主勁贏兄成功達標,資產超越了他多年前所定下的水平,而且時間更不用二十年,由yahoo blog至今只是十年左右,實在高興。



回看一下勁贏兄在blog上的自我介紹:「我是一個普通過普通的香港打工仔,用20年儲蓄,嘗試去變成1千萬。呢個BLOG就係一個記錄。答案會有3個,成功(財務自由),失敗(打死一世工),打和(打死一世工)」。看來今天他成功了,亦向我們證明了這個簡單方法的可行性。

說起勁贏兄那個《財務自由烏托邦》,有興趣追求財自的blogger只需向他提出登記,他就會把你的blog連結加進去。這是很多年前的小玩意,當中不少連結可能已經不在或沒有再更新。這些年來,烏托邦並沒有什麼實際活動,大家只是各自修行,暗中透過寫blog分享點滴,留言交流,互相扶持。

烏托邦小玩意的意義在於互相扶持,追求財自之路可以很納悶,不時亦會令人有放棄的衝動,找個志同道合的小圈子很不錯。還記得我們這些blogger的生態連其他地區的blogger都感覺良好,見《台灣blogger眼中的blog友》。如果勁贏兄並不是人在美國,其實大家出來可以一聚,互相討教,增進交流。

近年勁贏兄的blog文主要為記錄資產變化,最新一篇記錄這達標歷史一刻《一千萬 元倉 (138) 2017 May 29 結 9.8M》。除勁贏兄那篇文章外,還有禪師也發了一篇文章《又一blogger達標》。最令我感驚訝的是雪球上有位大V「堅信價值」也寫了一篇文章祝賀,見《祝賀一位網友提前實現財務自由目標》。

勁贏兄最終達標的一下衝刺,主要因為恒大。還記得他於2014年年中以$3.71買入37萬股,總數大約為130萬元左右,之後收到股息就不斷增持。直至今天,他持有41萬股,現價$15.2,總值約620萬元,成為組合達標的一大關鍵。

雖說勁贏兄與小弟的主要理念也是希望透過收取股息而產生現金流,但我們的持股可謂沒有太多相似。例如,他主力的一支美股AGNC,記得當時有達十多二十厘的股息率,但我感覺它似是「削大腿肉」的一類,曾經留言問過勁贏兄,他也表示單純看息率,沒什麼特別高深分析。還有,他有不少持股也是房託類股票,這都不是我杯茶。

即使談及今次主角恒大,是勁贏兄最重倉的一支,可惜至今我仍不懂為何他會買上。它身處內房版塊,似在戰國時代,負債不輕,某天突然買支球隊回來,有不務正業之嫌,雖說恒大球隊也搞得很成功,但這樣的企業管治令人擔心,更有不少指控它是一支財技股。

無論如何,上星期大升那天,不少blogger好友熱烈討論,指他一天就賺超過100萬元,數天過去,身家就由六百多萬元跳升至一千萬元。相對於年薪過百萬的高薪打工仔,這數天就賺掉若干年人工,快得可怕。

勁贏兄的投資理念很簡單,以現金流為首要,一直把辛苦錢都買入優質股票,讓這些公司幫他賺錢,自己就埋頭工作繼續儲蓄買股。這樣的操作,不需要期望什麼,持有十支八支股票,甚至如市場先生的操作持有百多支股票,享受著現金流之同時,隨時某支股票來一個驚喜,一點也不出奇。

原定二十年的財自計劃,沒有驚喜,也終會達標的。然而,在途中,市場總會給你驚喜的。如2015年大時代、2007年後再金融海嘯等,累積好財商,在適當時機做對事,提早達標絕對有可能。

更值得我們學習的是勁贏兄的心境,2015年大時代,恒大由$3.3左右,一下子升過$7.4,之後又回落到$4.3,坐了過山車也沒有沽出,如何持股至今?他在想什麼呢?今天恒大又一下子彈升上$15,他又在想什麼呢?達標後會否鎖定利潤?若沒有鎖定的話,跌回$5又怎辦?若沽出以鎖定利潤之後,再升上$30又怎承受?若勁贏兄能多分享其心路歷程就好了。

當然,投資者需要注意,上面所提到的「驚喜」可以是相反的,持股突然大跌的話,可以令你的計劃後退。假若今天負債高、企業管治麻麻的恒大不是大升,而是大跌,個股佔總身家一半以上資金,如此重倉,情況將會很麻煩。

寫這篇文章,主要看見戰友達標,開心到不得了。我預計戰友們在不久將來也會逐一畢業,用實際行動證明這個烏托邦的存在。同時,也得要提醒還在追求這個國度的blog友,不同操作也有利弊,也有風險。我仍不懂為何勁贏兄會一注獨贏買恒大,這也不要緊,因為投資最重要找到適合自己的方法,管理好自己的風險。

63 則留言:

  1. 完全同意止凡所講,心態勝於一切。如果當初買的時候係有好好分析此股估值,就知道坐艇等都有意思!
    我相信勁贏兄係有下過苦功,成功非僥倖

    J

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    1. 同意呀,坐艇要明白自己在等什麼,這是財務知識致勝關鍵。

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  2. 最尾的只要能管理好自己的風險,任何投資方法都適合自己的。

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    1. 風險管理很重要,別人靠那支股票成功,不代表照抄跟買也能成功。

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  3. 夠膽色,一注獨贏看似簡單但做起上來很難

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    1. 至今仍不懂這個操作理念,所以覺得更難。

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  4. 無論如何,總有一個人到達目的地。恭喜他吧!
    如果被動收入多過生活所需,就是所謂的財自,搬到一個生活指數低過香港的地方,過簡單省錢的生活,每天做做運動,每月出遊一次,不用再在香港勞累,我兩月後也起行動身了。只是未知自己可否習慣慢活呢!

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    1. 原來又多一個,恭喜哂

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    2. 早前聽見Nelson兄透露搞移民,看來落實了,祝一路順風。

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  5. 有諗過勁贏兄有貼士, 估而已, 哈哈:D

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    1. 勁贏兄的級數應該不會跟貼士買股吧。

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  6. 勁贏兄的膽色唔係人人得
    搵到適合自己的方法就可以了

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  7. 最同意「投資最重要找到適合自己的方法,管理好自己的風險」

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    1. 我認識的blogger好友之中,沒有任何兩位的操作是完全相同的,各人也有自己的方法。

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  8. 恭喜勁贏兄! 用十年時間就達到一千萬。厲害。

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    1. 沒有驚喜的話就二十年,二十年內總會出現驚喜吧。

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  9. 繼莎利後又一成功例子,真是厲志。

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  10. 成功非僥倖,相信勁贏兄做足功課,還有的就是一份堅持;能夠堅持做法,專注做好ㄧ件事,就成為赢家!

    恭喜勁赢兄。

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    1. 這份堅持很厲害,看到他blog內的「自我介紹」就知道他的心態。

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  11. 最勁的是恒大一路升,勁贏都可以好有信心一股不放,卒有今日的成績!

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    1. 我非常好奇他正在想什麼?將會做什麼?

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    2. 止凡兄,IT人对財自有不一樣的想法。百樂,勁赢也是 IT 人。😁

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    3. Student says :

      He had sold 20,000 shares @$8.09 on 2 May 2017 for "take some $ to use".

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    4. 禪師,你觀察到的有何不一樣?

      多謝Student補充,勁贏兄持股最多時應該有43萬股。

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  12. 今年一注獨贏bitcoin也可以,問題係我睡不著呀!

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    1. 若我買恒大,依這個資金比例,我應該也睡不著,哈哈。

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  13. 在勁赢烏托邦內,我見到 allan Lin 的留言🙏

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    1. 勁赢兄今次成爲一時佳話.

      說開Allan lin,縂想起他那篇
      http://allanlin998.blogspot.hk/2013/03/how-much-is-enough.html

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    2. 多謝文章分享,真的感悟良多~~~~~~~

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    3. 所以我地未成功的都要努力

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    4. Allan令人懷念。

      Dream兄,你在說誰?禪師與巴黎也成功了吧,據我所知,你也不遠矣,加油。

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  14. 一注獨贏的心理壓力好大,不太啱我...
    anyway,勁赢兄真是好勁。

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    1. 這樣的操作也不合我意。

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  15. "2014年年中以$3.71買入37萬股,總數大約為130萬元左右" 看來他當初的投資在恆大的比重很大, 要承受心理壓力也不少!

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    1. 正是文章當中的一些點子。

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  16. 真的很不容易做到~~~~~~~~

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    1. 有心的,無難事,加油。

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  17. 老實說 小弟不才實在無法用正常分析去理解恒大這隻股票
    老闆底子太花 加上即使恒大年內償還若干永續債 亦處於高水平負責
    恒大這支股票實在非一般人有膽色去買
    不過當然恭喜買了恒大又享受了這次瘋狂升浪的朋友
    有時候除了實力, 膽色和運氣也是非常重要呢

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    1. 相當認同。

      留言時不妨留個名字,方便交流。

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    2. 這裡分享一下我知道的,恒大的債,恒大債不是本業虧損才發債,主要是發債發展儲地,你可觀察恒大近年來的銷售額,前年2000多,去年3700多億人民幣,都要有足夠的地去開發才可能達成,恒大的儲地目前第一,而現今地價大漲,內地小開發商生存不易,地產行業大吃小來臨,只要恒大減少買地,銷售額一兩年後就可交屋結算利潤.負債就降下來了,所以高負債是假象.

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    3. 再補充一點, 恒大集團內還有其他多元化產業,旅游,健康,跟金融.旅游中有著名的海花島跟童世界,金融中有恒大人壽跟恒大金服.可觀察海花島跟恒大人壽的業務.若此兩產業發展成小金雞,那恒大集團絶對是十倍股

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    4. 多謝分享,還有恒大與內地領導人的關係,應該與國企的穩當性也不會被比下去,只是我實在不懂分析而已。

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  18. 勁贏兄真的很堅持,最後他成功了,佩服。

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    1. 我相信价值投資人無人个倉有恒大?
      巴黎, 子凡, 鐘記, 市場?

      更不会一注獨贏,你估孫柏文咩

      人地賺人地勁 , 作为價值投资的信徙更應向普通投資者貫輸正確的投資態度.

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    2. 我的名字應該是「止凡」,不是「子凡」,謝謝。

      留言時不妨留個名字,方便交流。

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  19. 個人認為財自烏托邦邦主成功達標模式,就是較早前曾回覆止凡先生的:是時間,價格,認知和觸覺的配合,再按自己條件入市場實戰,像較酒一樣,每人口味不一,要各自去調教(才可找到)合適自己的味道(即財自)。

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    1. 以調酒作比喻,很有趣,多謝分享。

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  20. 很多人都會覺得Benjamin Graham的《證券分析》書中所舉的那些例子“過時失效”而認為這本書太老舊了。加拿大偉大的價值投資者Perter Cundill卻把Graham的《證券分析》這本書的五個版本好好地研讀一次,他發現,Graham真是一位特別善於靈活變通的思想家!以下是Graham在其中一版中《序言》的話:
    “The average analyst will probably fare about the same as the average member of any other profession. But for the outstanding man—who combines native ability, a flair for the subject, and a courageous, independent spirit—the sky is the limit.”

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    1. 能與時並進,這才是智者真理。

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  21. 止凡兄你好,平時在下一般都只去你的blogspot睇文,最近才留意到某熱點一直有轉載你的文章,雖然看上去好像多了一個地方推廣你的信息,
    但在下不才,我認為好像那熱點是一直找人提供content給那個熱平台收廣告....
    如果那平台沒收廣告我覺得還好,現在好像那個網站專找人提供content而已

    萊茵

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    1. 萊茵所指的是熱新聞嗎?她們很久之前已找我授權轉載,不過那個戶口並不是我操作的,也不知道他們賣廣告與否,她們始終是商業機構,反正多個文章的分享渠道,無所謂吧。

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  22. 泡金淘1/6/17 17:09

    止凡及各位師兄,有些有關月供股票問題想請教一下

    我大約一年前開始經中銀月供股票,每月供一萬,投資組合以派息穩定公司為主,約40%公用類,40%波幅比較大,20%指數基金。目標是產生現金流,但問題就出現了;

    最近股市不斷創高位,之前有聽過不少月供股票投資者都建議,
    以恆指市盈率去評估市場風險,作減少供款甚至沽出或食糊等動作
    但既然我供股的目標是產生現金流,那恆指市盈率偏高時我又把有股息收的股票沽出,
    那不就失去所有現金流而又要重頭起步由零開始月供?沽出後就算市場真的逆轉,也未必有這個能力能準確分注低撈股票。。。現在我的持倉市值又不大,又怕錯過之後的升幅,又要保持現金流,可是恆指市盈率又不斷向上至偏高水平,各位的持倉一定比我大得多,可以分享一下怎樣去操作嗎?

    我自己想到大約兩個,不知道是否可行,或者有錯誤

    1. 按步沽有賺的股票鎖定部份利潤,例如一隻股票供股至今上升了10%,就先行沽出10%碎股把平均成本價拉低,如市況逆轉不沽出任何股票,並加大每月供股額
    2. 把大部份月供股票換碼成盈富基金,用期權LP作等量對沖,如市況向上繼續持有,如突然逆轉例如一天下跌超過4%或跌破重要支持點就沽一半或全沽

    謝謝止凡兄及各位

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    1. 有關月供的操作,建議你細閱理財見習生的blog,與他交流一下。
      http://investment-trainee.blogspot.hk/

      有關散戶做期權的意見,看看以下文章。
      http://cpleung826.blogspot.hk/2016/03/blog-post_21.html

      這裡很少討論blog友個人操作,不過感覺上你只開始了月供一年,時間太短,發揮不了月供的威力。如果你對股市有好掌握,預測未來又準繩,低買高賣有一手,又何須月供呢?

      以前都有寫過有關月供股票的看法,不妨回看,看看是否了解月供操作好好壞再決定吧。

      http://cpleung826.blogspot.hk/2016/10/blog-post.html
      http://cpleung826.blogspot.hk/2014/01/blog-post_9955.html
      http://cpleung826.blogspot.hk/2014/01/blog-post_6.html

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    2. 泡金淘2/6/17 20:15

      謝謝,都想請問一下止凡兄邊本著作呢方面會講得比較多呢?

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    3. 我也一時記不起來,不妨到書店打打書釘吧。

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  23. 恆大暴升有點難理解,看報導,流通量不高、沽空、大行預期減債、回歸A股、內房銷情都有影響,遠在我能力圈以外,光看都手震。Blog友能看通,自有過人之處。

    反而恆大的債,當故事閱讀,耐人尋味:
    http://www.mpfinance.com/fin/daily2.php?node=1491159666429&issue=20170403

    T

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    1. 我也不懂,所以不會投資於這支股票或債券,但對勁贏兄的成績感到高興。

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  24. 早年(07-11年)如果有能力買左兩間樓的人,現在都已經財自了. 現在無樓係手的人要財自就難好多了.主要係住屋太貴(不論租或買).

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    1. RC兄把財自說得頗輕鬆,於我而言,身邊有物業的人不少,但財自的無幾個。

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  25. 哈哈,當然都要睇下各下消費慾望同埋家庭狀況了。如果小朋友又要讀國際學校,又要每年去幾次旅行,養部車,加上有高堂又要供養,咁就唔足夠了。😀

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    1. 這也是生活態度問題,不少高薪一族,搵得多,就花得多,花得多就要搵得更多,雖說每年七位數字的收入支出,絕對是人上人,但依然每天在跑老鼠圈,這不是一兩間物業可以幫到手。

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